個人理財策劃
理財策劃是預先為客戶所定的人生目標作出一系列的設定、計劃、實行及覆核的全盤安排，通過執行專業的財富管理的運作，有計劃地完成人生目標中的置業、婚姻、培育下一代、保障自己及家庭成立退休計劃及資產增值等。光大控股財富管理提供以下理財服務︰
| 分析及評估其財政狀況 |
| 了解及釐訂目標與期望 |
| 制定並陳述理財計劃 |
| 推行並執行已訂的理財方案 |
| 監控及檢討方案 |
子女教育計劃
現今社會已走向知識型經濟，因此優質教育對小朋友的未來發展極為重要。首要條件是先訂立子女教育理財計劃，將教育及儲蓄計劃盡早部署並付諸實行，全盤的教育理財計劃將為您︰
| 全面了解未來的教育經費開支並達到子女教育目標 |
| 規劃教育基金方案，落實及有紀律地執行計劃 |
| 定期評估規劃方案，並作出切實的調整 |
退休計劃
理財的重要性往往主要來自預早準備享有適合個人生活質素的退休生活。雖然現已實施強積金計劃，但要真正在退休後繼續享受優質的生活，一切需透過訂立長遠的理財計劃，其中包括各類型定期定額儲蓄投資計劃和不同風險和保本的環球投資組合。
互惠基金
基金的成立是將籌集的資金按其基金已訂的章程及目標委託專業的基金經理進行投資。基金的投資過程往往注入風險管理及分散投資的重要元素。基金的種類繁多，其中包括股票基金、債券基金、均衡基金、行業基金等。光大控股財富管理代理多間國際知名的基金，提供超過一千隻不同種類的基金供客戶選擇。
投資相連保險產品
投資相連保險產品可視作集投資加保險成份的產品。別於傳統保險產品，此類產品強調投資回報，而保費會用作購買客戶所指定的基金單位，而回報是根據客戶當時所擁有的基金單位的數量及價值，此類產品可以運用成本平均法作長期月供方式購入。此產品較適合一些設立較長遠投資及理財目標的客戶。
證券及期貨相關產品
光大控股透過旗下各持牌法團，提供本地及海外證券及期貨買賣，產品包括本地及海外上市證券、商品及指數期貨、股票基金、債券、外匯及黃金等。其中，本地證券及外匯買賣更可透過網上交易系統，為客戶提供一個快捷、簡單及可靠的買賣平台。另外，更提供新上市股票認購及融資申請。